Qu'est ce qu'un patrimoine ?
De manière générale votre patrimoine est l'ensemble des biens que vous possédez moins vos dettes et emprunts.
Votre patrimoine c'est donc votre actif moins votre passif. L'actif est tout ce qui est relatif à l'argent que vous possédez :
- Parts d'entreprises
- Propriété immobilière
- Meubles
- Placements financiers
- Propriété intellectuelle
Le passif se caractérise par:
- Les dettes
- Les emprunts
Fiscalité et patrimoine
Les revenus du patrimoine font l'objet d'une taxation (taxation sur les plus-values, impôts sur le revenu, impôt foncier, etc.).
Le but de la gestion de patrimoine est donc de vous proposer les produits d'épargne ou produits financiers les mieux adaptés à votre situation ainsi que de vous aider à réduire vos taxations et impôts afin de vous permettre d’accroître votre patrimoine. Pour en savoir plus, n'hésitez pas à suivre une formation en gestion de patrimoine
En quoi consiste la gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine propose aux particuliers des stratégies d'investissement court et long terme les mieux adaptées possible à leur situation.
La gestion de patrimoine s'axe autour de 4 principaux secteurs:
- Des conseils en organisation patrimoniale: placement court et long terme...
- Des conseils en assurance : assurance-vie, prévoyance, retraite...
- Des conseils en produits financiers: compte titre, Plan Epargne Retraite...
- Des conseils en termes de défiscalisation immobilière et sur les lois de défiscalisation
Pour plus d'information découvre sur notre site des cours et des formations en gestion de patrimoine
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine
Le conseiller en gestion de patrimoine établit un bilan patrimonial et vous conseille afin de vous aider à
optimiser votre patrimoine et votre épargne:
- conseils dans le choix des produits d'épargne et des produits financiers à souscrire.
- conseils en termes de fiscalisation.
- conseils en termes d'achat et de gestion immobilière.
- conseils en termes de transmission du patrimoine au générations suivantes.
- conseils en terme de gestion de votre retraite.
- etc.
Le gestionnaire de patrimoine ou de portefeuille doit donc en principe définir une stratégie adaptée selon vos caractéristiques et votre aversion au risque
Il vous conseils sur les produits d'épargne les mieux appropriés à votre situation selon vos projets: Achat d'une maison, préparer sa retraite, transmettre votre patrimoine à vos enfants, etc. ?
Il vous dit aussi où et comment placer votre argent ? Présentation des différents produits financiers avec lesquels vous pouvez faire fructuer votre argent: Compte titre, Plan d'Epargne en Action...
Enfin, il vous conseille également sur les lois de défiscalisation sur l'immobilier afin de profiter au mieux des avantages fiscaux dont vous pouvez bénéficier: loi Scellier 2011, etc.